Tips for Safe Trading

Tips for Safe Trading: (english version)

There are a number of actions you can take to research potential business partners met on the Internet. These actions can reduce the risk of you being subjected to fraudulent transactions or business misunderstandings:

Confirm contact details Always confirm if the address, phone number and email address given to you by your trading partner belongs to the same company. If a trader provides inconsistent contact details, for example an address in the USA and phone number from another country, we recommend you look up the address in the local phone directory, obtain the local phone number, and call this number to confirm that the person you are in touch with actually works for the company. Similarly, if a partner's email heading states that they work for a certain company, you should verify this. Be aware that some scam artists alter their return email address heading to make it look like they work for a company when, in fact, they don't.

Check the partner's background Background checks from independent third-party sources include a search for legal registration and credit reports. In many countries, the existence of a company and its legal status is a matter of public record. Check the company’s registry in the partner's country to ensure that the company exists with a valid registration. If you cannot gain independent access to your partner's registration information, ask your partner to provide you with a Certificate of Good Standing issued by the company’s registry office in his/her country or state/province. You can also gain further knowledge about your partner by ordering a credit history report from a local credit agency. Credit history reports contain information about the partner's business history in their relationships with banks and other trading partners. Contact credit agencies that can provide credit history reports.

Meet your partner in person Whenever possible, meet your business partner in person and visit their company's facilities. While the Internet offers you a wealth of information on your potential partner, that enables you to make an initial assessment, there is no substitute for face-to-face contact.

Protect yourself when ordering or providing samples Buyers should order a sample before committing to a purchase order to be sure that the product meets their expectations. Sellers should request payment for a sample and/or payment for shipping costs before you send out the sample, especially if your product has a high resale value.

Use pre-shipment inspection services If you are a buyer, you can protect yourself against poor quality by ordering a pre-shipment inspection of the products. You can demand the inspection as a condition of payment
.
Protecting yourself against payment risks as the seller If you are a seller and have not been doing business with your partner for very long, avoid selling your products on open-account (in which case you are extending credit to your buyer). Instead ask your buyer to open a letter of credit (L/C).

Protecting yourself against payment risks as the buyer If you are a buyer, sometimes a supplier may ask you for a deposit (usually 30%) before they accept your order. While this is not unusual between longstanding trading partners, if you are doing business with the supplier for the first time, make sure you have done sufficient background checks on the supplier before you agree to the deposit, or ask for a different form of payment, such as a letter of credit. If the seller seems more focused on payment than any other issue or indicates that cash payment must be made urgently, more caution should be given to the transaction. Be extra cautious when the seller asks you to send money to an account whose real owner cannot be traced: for example, you cannot trace the real name of the person behind an account with a wiring service such as Western Union.
Suspect shipping or contact addresses Pay closed attention to shipping or contact addresses located in regions with high reported incidences of online fraud, such as Eastern Europe, Western Africa , Asia and Central America.

Miami Police Dapartment: 305-805-5100
FBI 305-944-9101
To report on line: www.econsuner.gov


Created to help consumers by:
Nissi Cells & Electronics Corp.




Consejos para el comercio seguro: (version en español)

Hay una serie de acciones que se puede tomar para la investigación de posibles socios comerciales encontrados en el Internet. Estas acciones pueden reducir el riesgo de que ser sujeto a operaciones fraudulentas o negocios malentendidos:

Confirmar datos de contacto
Siempre confirmar si la dirección, número de teléfono y dirección de correo electrónico dado a usted por su socio comercial pertenece a la misma empresa. Si un comerciante ofrece datos contradictorios de contacto, por ejemplo, una dirección en los EE.UU. y el número de teléfono de otro país, le recomendamos el buscar la dirección en la guía telefónica local, obtener el número de teléfono , y llamar a este número para confirmar que la persona con la que usted está en contacto en realidad trabaja para esa empresa. Del mismo modo, si un socio de correo electrónico en el encabezamiento indica que trabajan para una empresa determinada, usted debe comprobar esto. Tenga en cuenta que algunos artistas de la estafa alteran su regreso de dirección de correo electrónico dirigiéndose a dejar ver como que trabajan para una empresa cuando, en realidad, no lo hacen.

Compruebe antecedentes del socio
Terceras fuentes independientes incluyen la búsqueda de un registro legal y reportes de crédito. En muchos países, la existencia de una empresa y su situación jurídica es una cuestión de dominio público. Pida licencia gubernamentales. Compruebe que la empresa está en el registro del país socio para asegurar que la empresa existe con un registro válido. Si no puede obtener un acceso independiente a su socio comercial en el registro de información, pídale a su socio que le proporcione un certificado de buena reputación expedido por la empresa del Registro Civil en su país o estado o provincia. También puede adquirir más conocimientos acerca de su socio, ordenando un historial de crédito o informe de un organismo de crédito local. El historial de crédito contienen información sobre el historial de negocios,de sus relaciones con los bancos y otros socios comerciales. Contacte organismos de crédito que pueden proporcionar informes de historial de crédito.

Conozca a su pareja en persona
En cuanto le sea posible, visitar las instalaciones de la empresa. Mientras que el Internet le ofrece una gran cantidad de información sobre su posible socio, que le permite hacer una evaluación inicial, no hay sustituto para el cara a cara en contacto.

Protéjase usted mismo cuando ordene o pida muestras
Los compradores deben pedir una muestra antes de comprometerse a una orden de compra para asegurarse de que el producto cumple con sus expectativas. Los vendedores deben solicitar el pago de una muestra y / o en el pago de los gastos de envío antes de enviar la muestra, especialmente si su producto tiene un alto valor de reventa.

Use inspección previa al embarque, servicios
Si usted es un comprador, puede protegerse contra la mala calidad al ordenar una inspección previa al embarque de los productos. Usted puede exigir la inspección como condición de pago.

La protección contra los riesgos de pago como el vendedor
Si usted es un vendedor y no han estado haciendo negocios con su socio por mucho tiempo, evite la venta de sus productos con cuenta abierta (en cuyo caso usted esta extendiendole crédito al comprador). En lugar de preguntar a su comprador por abrir una carta de crédito (L / C).

La protección contra los riesgos de pago por el comprador
Si usted es un comprador, a veces, un proveedor puede pedirle un depósito (normalmente un 30%) antes de aceptar su pedido. Si bien esto no es inusual entre los socios comerciales de larga trayectoria, si usted está haciendo negocios con el proveedor, por primera vez, asegúrese de que ha hecho suficientes controles de antecedentes sobre el proveedor antes de que usted esté de acuerdo en el depósito, o solicitar otro tipo de pago, como una carta de crédito. Si el vendedor parece más centrado en el pago que cualquier otra cuestión o indica que el pago en efectivo debe hacerse con urgencia, más precaución se debe dar a la transacción. Tenga un cuidado especial cuando el vendedor le pide que envíe dinero a una cuenta cuyo verdadero dueño no puede ser rastreada: por ejemplo, no se puede rastrear el verdadero nombre de la persona detrás de una cuenta con un cableado de servicios como Western Union.

Sospeche de envíos o direcciones de contacto
Preste mucha atención a la navegación o direcciones de contacto ubicados en regiones con alta incidencia de reportes de fraude en línea, tales como Europa Oriental, África Occidental ,Asia y Central America.

Miami Police Dapartment: 305-805-5100
FBI 305-944-9101
To report on line: www.econsuner.gov



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